Altersvorsorge-Beratung strukturieren: Bedarf, Schichten
Vorsorgeberatung ohne Produktdruck: Bedarfsermittlung (Rentenlücke als Begriff, Ziele, Risikobereitschaft, Liquidität), drei Schichten als Begriffe (gesetzlich und Basis, geförderte Zusatzvorsorge betrieblich und privat, ungeförderte Anlage), Förderlogik als Begriffe (Zulagen, Steuer, Arbeitgeberzuschuss), Kosten und Flexibilität als Kriterien, Gesprächsstruktur (Analyse, Optionen, Empfehlung mit Begründung, Dokumentation), typische Einwände, Unterlagen vom Kunden, Zusammenarbeit mit Steuerberater, Nachbetreuung; keine Anlage- oder Steuerberatung.
Wann Sie diesen Prompt brauchen
Der Kunde will „irgendwas für die Rente“, und der Berater hat ein Produkt. Gute Vorsorgeberatung beginnt bei der Lücke und den Schichten, nicht beim Tarif.
Diese Angaben fragt der Prompt ab
- Kunde (anonymisiert), zum Beispiel: Angestellte 34, 3.200 € netto, gesetzliche Rente, keine Zusatzvorsorge, Arbeitgeber bietet Zuschuss zur betrieblichen Vorsorge, Sparfähigkeit 250 € monatlich, unsicher zwischen Sicherheit und Rendite
- Ziel, zum Beispiel: Beratungsstruktur, Lücke ermitteln, Schichten erklären, Optionen mit Kriterien, Dokumentation, Nachbetreuung
Vollständiger Prompt: für Mitglieder der Prompt-Werkstatt
Der fertige Prompt mit Eingabefeldern und Kopierknopf, 3 Tipps für ein besseres Ergebnis und 3 Nachfrage-Sätze gehören zum Vollzugang. Zwei Varianten: Einmalkauf 49 € mit Download aller 1332 Prompts, oder Monatsabo 4,90 €, jederzeit kündbar. Start in Kürze.
Weitere Prompts: Versicherungs- und Finanzvermittler
Bedarfsanalyse strukturieren
Gesprächsleitfaden und Fragebogen für die Bedarfsanalyse nach Lebenssituationen (Familie, Selbstständig, Ruhestand), mit Prioritätenlogik, Dokumentationsstruktur und Hinweisen zu Beratungspflichten.
Versicherungsthema in einfacher Sprache erklären
Aus fachlichen Vorgaben eine Kundeninformation (Berufsunfähigkeit, Wohngebäude, Altersvorsorge-Grundlagen, Elementarschäden) in einfacher Sprache mit Beispielen, Grenzen und Fragen, ohne Produktwerbung.
Bestandsbetreuung planen: Jahresgespräche und Anlässe
Ein Betreuungsplan für den Kundenbestand nach Segmenten, Anlässen (Geburt, Hauskauf, Selbstständigkeit, Ruhestand) und Jahresrhythmus, mit Texten für Einladung und Nachfassen und Datenschutzhinweis.
Schadenbegleitung: Kunden durch den Schadenfall führen
Ablauf und Texte für die Begleitung im Schadenfall (Meldung, Unterlagen, Gutachter, Regulierung, Ablehnung): Checkliste für Kunden, Vorlagen für Versicherer, Umgang mit Kürzungen, ohne Rechtsberatung.
Sichtbarkeit und Vertrauen: Website, Google, Empfehlungen
Website-Texte, die Beratung statt Produkte zeigen, Google-Profil, Ratgeber-Themen, Empfehlungsroutine und Regeln für werbliche Aussagen im Vermittlerrecht.
Beratungsdokumentation strukturiert und verständlich
Beratungsprotokoll und Dokumentation als Struktur (Anlass, Wünsche und Bedürfnisse, Empfehlung mit Begründung, Hinweise, Entscheidung des Kunden, Verzichte), Formulierungshilfen ohne Rechtsberatung, Vollständigkeit prüfen, Kunde versteht das Protokoll, Zeit sparen mit Vorlagen; gesetzliche Pflichten als Prüfpunkt.
Aus Prompts werden Werkzeuge für Ihren Betrieb
Der KI kann jeder Marketing-Manager schreibt Beiträge, Stories und Reel-Skripte aus Ihrem Betriebsprofil, 39 € im Monat. Und in der Umsetzung bauen wir aus solchen Vorlagen die Abläufe Ihres Betriebs, zum Festpreis, BAFA-förderfähig.
Zum KI-Marketing-Manager Ratgeber: Gute Prompts schreiben